怀孕初期少量出血揭秘“套路贷”诈骗是如何套路你的!-山西金贝临汾律师事务所

揭秘“套路贷”诈骗是如何套路你的!-山西金贝临汾律师事务所
问题一、什么是套路贷犯罪海博翻译社?
答:“套路贷”系假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段,非法占有他人财产的特定违法犯罪形式。
套路贷及套路贷犯罪不是法律术语。司法实践中,与套路贷相关的犯罪统称为套路贷犯罪。
问题二、套路贷的法律定性?
答:依据《中华人民共和国刑法》、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》,对于以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“签订虚假贷款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段非法占有他人财产,或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的,应当根据案件具体事实于新博,以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦查、起诉、审判。
问题三、套路贷的特征千手板间?
答:一是制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人对外以“小额贷款公司”等各种名义招揽生意,与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象汗颜时刻,并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同曾光希。
二是伪造银行流水痕迹。与被害人签订合同后,犯罪嫌疑人、被告人按合同向被害人转账,但要求被害人将汇款立即取现并交还,从而制造已向被害人交付借款的假象。
三是单方面认定违约刘庆新。为追讨虚高债务,犯罪嫌疑人、被告人单方面肆意认定或故意造成被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”及高额违约金。
四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下,犯罪嫌疑人、被告人介绍其他“小额贷款公司”或个人王诗吟,或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额,通过不断“转单平帐”让被害人的债额短期内几何式倍增于志凌。
五是软硬兼施“索债”。在被害人无力“偿还”的情况下,采取暴力、威胁、滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段进行讨债,或者利用其制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼等各种手段向被害人或其近亲属施压,以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。
问题四、套路贷与高利贷的法律区别?
答:“套路贷”在本质上属于违法犯罪行为高宇桥,借款本金和利息都不受法律保护。
而高利贷体现了双方意思自治,借款行为本身及一定幅度内的利息是受法律保护的。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,借贷双方约定的利率超过年利率36%,怀孕初期少量出血超过部分的利息约定无效奥嘉方达。即高利贷本金及利率范围内的利息受法律保护,超过利率范围的高额利息部分则不受法律保护。
套路贷“下套”一般有如下6个步骤:
首先,以“小额贷款公司”名义招揽生意。日常生活中可能听到的“姐啊”“哥啊”电话,以及“低利息、无抵押、不扣车”的诱人贷款条件,往往就是迈向陷阱的开端,实际上这类公司是没有金融资质的。
其次,签空白合同。嫌疑人拿出一沓厚厚的空白合同让受害人签字,由于合同内容太多且急于用钱,多数受害人不会仔细阅读柯利明。嫌疑人随后在合同上随意添加内容,包括出借人、借款时间、利息额度。
第三,制造一个“证据链条”沙先贵。除了合同,嫌疑人还要求被害人签一些法律文书,比如房产抵押合同、房产买卖委托书大喜哥,有的还要求被害人办理相关的公证手续。另外,嫌疑人先把贷款金额全部转给受害人,再让后者取出钱来,形成“银行流水与借款合同一致”的证据,实际上取来的钱要立即还给他们。如果是现金交付,嫌疑人要求受害人抱着现金照相,制造受害人取得所有借款金额的假象。
再次,单方面肆意认定违约或故意制造违约顾中发。嫌疑人通过种种手段,让受害人“违约”,即便受害人到期主动还款,林艾为嫌疑人也会故意“玩失踪”,等到合同超期后才出现。之后,嫌疑人便宣称、认定借款人“违约”,要求赔偿“违约金”重生步步芳华,这些费用往往比借款金额高出数倍甚至数十倍,受害人很难一次性还清。
然后,恶意垒高借款金额。在借款人无力偿还的情况下,嫌疑人会介绍其他“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的合同来“平账”。实际上,这类公司往往是一伙的,只是在外用了不同名称,“平账”也只是通过“拆东墙补西墙”的方式,让受害人陷入一环套一环的陷阱。
最后,软硬兼施“索债”。索债通常有两种方式:一是利用之前制造的抵押合同、银行流水等虚假证据,向法院提起诉讼,要求法院保全、拍卖受害人名下的房、车等财产用于还债;二是通过敲诈勒索、非法拘禁、电话轰炸等非法手段,滋扰受害人及其家人正常生活,强迫对方偿还“债务”。
今年5月份,中国银保监会会同公安部、中国人民银行等部门联合印发有关通知,要求规范民间借贷行为,严厉打击套取金融机构信贷资金,再高利转贷,严厉打击面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款。